Tóm tắt ba điểm chính:
1. Các nhà đầu tư đang rút khỏi cổ phiếu để tìm kiếm những nơi an toàn hơn như tiền mặt giữa sự biến động của thị trường do thuế quan.
2. Mặc dù tiền mặt có vẻ an toàn hơn, nhưng nó cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro cho những người tiết kiệm dài hạn, vì lãi suất tiền mặt thường thua kém lợi suất cổ phiếu theo thời gian.
3. Người đầu tư nên có một chiến lược đầu tư rõ ràng và phân bổ danh mục đầu tư của họ một cách hợp lý giữa cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt để đạt được các mục tiêu tài chính dài hạn.
Các nhà đầu tư đã rút khỏi cổ phiếu để tìm kiếm những nơi an toàn hơn như tiền mặt giữa sự biến động của thị trường do thuế quan. Mặc dù tiền mặt có vẻ an toàn hơn, nhưng nó cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro cho những người tiết kiệm dài hạn, theo các chuyên gia. Lãi suất tiền mặt thường thua kém lợi suất cổ phiếu theo thời gian và thường là âm sau khi tính đến lạm phát.
Tiền mặt — như tiền trong tài khoản tiết kiệm lãi suất cao hoặc quỹ thị trường tiền tệ — ít biến động hơn so với cổ phiếu trong ngắn hạn. Tuy nhiên, tiền mặt đã lịch sử mang lại lợi suất thấp hơn cổ phiếu trong dài hạn. Giữ quá nhiều tiền mặt hơn mức cần thiết — thay vì đầu tư — làm tăng rủi ro rằng bạn có thể không đạt được các mục tiêu đầu tư của mình.
Kết quả: Những nhà đầu tư nắm giữ quá nhiều tiền mặt có thể gặp khó khăn trong việc đạt được các mục tiêu đầu tư dài hạn và có thể phải tiết kiệm nhiều hơn từ thu nhập tùy ý của họ.
Mặc dù cổ phiếu có thể biến động hơn trong ngắn hạn, nhưng chúng thường mang lại lợi suất cao hơn tiền mặt trong dài hạn. Các nhà đầu tư rời bỏ cổ phiếu để tìm kiếm nơi an toàn khi thị trường chứng khoán Mỹ bị ảnh hưởng bởi thuế quan và các biện pháp trả đũa từ các đối tác thương mại lớn.
Theo một thông báo từ Nhà Trắng về thuế quan, S&P 500 đã trải qua giai đoạn tồi tệ nhất trong hai ngày kể từ đầu đại dịch Covid-19, mất khoảng 11%. Ngày 7 tháng 4, đã có khối lượng giao dịch quỹ hưu trí 401(k) cao nhất kể từ tháng 3 năm 2020, với khoảng 94% số tiền chuyển sang các tài sản bảo thủ như quỹ thị trường tiền tệ và trái phiếu.
Mặc dù tiền mặt có một số lợi ích, nhưng nó có một lịch sử dài cung cấp lợi suất "thực" âm, có nghĩa là lợi suất sau khi tính đến lạm phát. Những người tiêu dùng nắm giữ danh mục đầu tư 100% tiền mặt thực sự mất tài sản theo thời gian sau khi tính đến lạm phát. Trong khi đó, cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng cao hơn, đặc biệt trong dài hạn, nhưng cũng đi kèm với rủi ro.
Các nhà đầu tư trong giai đoạn tiết kiệm “tích lũy” nên giữ đủ tiền mặt cho các tình huống khẩn cấp trong quỹ dễ tiếp cận. Họ cũng nên giữ tiền mặt cho các khoản chi trong năm năm tới như tiền đặt cọc mua nhà, mua xe hoặc chi phí học tập. Phần còn lại nên được phân bổ vào cổ phiếu và trái phiếu dựa trên thời gian và khả năng chịu rủi ro của họ.
Thị Trường
Bản tin này chủ yếu hướng đến Hoa Kỳ, nơi mà biến động thị trường chứng khoán do các chính sách thương mại và thuế quan tác động rất mạnh mẽ. Các nhà đầu tư Mỹ đang tìm kiếm các kênh đầu tư an toàn hơn như tiền mặt trong bối cảnh tăng trưởng chậm lại và sự không chắc chắn về chính trị.
Ngoài Hoa Kỳ, các quốc gia sau cũng nên quan tâm đến bản tin này:
1. Canada: Là quốc gia láng giềng và có mối liên hệ chặt chẽ về thương mại với Hoa Kỳ, Canada sẽ bị ảnh hưởng bởi các quyết định chính trị và kinh tế của Mỹ, đặc biệt là trong bối cảnh áp dụng thuế quan.
2. Trung Quốc: Được xem là một trong những đối tác thương mại lớn nhất của Hoa Kỳ, các chính sách thuế quan và thương mại giữa hai nước có thể gây ra những tác động lớn đối với nền kinh tế Trung Quốc, đặc biệt là trong lĩnh vực xuất khẩu.
3. Mexico: Là một phần của NAFTA và có mối quan hệ thương mại mật thiết với Hoa Kỳ, Mexico cũng chịu tác động từ các quyết định thương mại của Mỹ, ảnh hưởng đến nhiều lĩnh vực như sản xuất và nông nghiệp.
4. Châu Âu (EU): Các nước châu Âu sẽ cần theo dõi tình hình tại Hoa Kỳ vì những thay đổi trong chính sách thương mại có thể ảnh hưởng đến quan hệ thương mại xuyên Đại Tây Dương và tác động đến nền kinh tế toàn cầu.
5. Nhật Bản: Là một trong những nền kinh tế lớn nhất châu Á, Nhật Bản có nhiều mối liên hệ thương mại với Hoa Kỳ. Sự biến động của thị trường Mỹ có thể dẫn đến những thay đổi trong chiến lược kinh tế và đầu tư của Nhật Bản.
Bản tin này cung cấp cái nhìn sâu sắc về việc làm thế nào các nhà đầu tư đang điều chỉnh chiến lược của họ trong bối cảnh thị trường không ổn định, điều này có thể ảnh hưởng đến các quốc gia đang có mối quan hệ thương mại chặt chẽ với Hoa Kỳ.
Đầu Tư:
Ước tính vốn đầu tư: Dựa trên nội dung bản tin, một số tiền đầu tư ước tính hợp lý có thể là từ 10.000 đến 50.000 USD cho mỗi nhà đầu tư cá nhân. Căn cứ vào sự biến động của thị trường chứng khoán và xu hướng gia tăng đầu tư vào các tài sản an toàn như tiền mặt, nhà đầu tư cần một khoản vốn đủ lớn để có thể tham gia vào các quỹ đầu tư hoặc mua cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng trong dài hạn, đồng thời vẫn giữ một phần tiền mặt để ứng phó với những tình huống khẩn cấp.
Cơ hội đầu tư: Các cơ hội đầu tư tiềm năng bao gồm đầu tư vào các quỹ thị trường tiền tệ hoặc quỹ trái phiếu ngắn hạn, nơi mang lại sự ổn định và ít rủi ro hơn trong bối cảnh biến động của thị trường chứng khoán. Ngoài ra, cổ phiếu của các công ty trong lĩnh vực công nghệ và chăm sóc sức khỏe có thể mang lại lợi nhuận cao hơn trong dài hạn, đặc biệt khi thị trường chứng khoán phục hồi. Bản tin cũng chỉ ra rằng việc đầu tư vào cổ phiếu có thể mang lại lợi nhuận cao hơn so với giữ tiền mặt trong thời gian dài.
Đối tượng đầu tư phù hợp: Đối tượng nhà đầu tư phù hợp với cơ hội đầu tư nêu trên là những người trẻ tuổi, đang trong giai đoạn tích lũy tài sản và có khả năng chấp nhận rủi ro. Họ có thời gian dài để thu hồi vốn và hưởng lợi từ sự tăng trưởng của thị trường. Ngoài ra, những nhà đầu tư có kinh nghiệm trong việc quản lý danh mục đầu tư và hiểu rõ về sự biến động của thị trường cũng là đối tượng lý tưởng, vì họ có khả năng điều chỉnh chiến lược đầu tư của mình theo tình hình thực tế.
Thảo Luận
1. Tại sao các nhà đầu tư lại thường có xu hướng chuyển sang tiền mặt trong bối cảnh thị trường chứng khoán biến động, mặc dù có những rủi ro nhất định liên quan đến việc nắm giữ tiền mặt?
Trả lời: Các nhà đầu tư thường cảm thấy an toàn hơn khi chuyển sang tiền mặt trong thời gian thị trường chứng khoán biến động mạnh. Lý do là tiền mặt được coi là một "nơi trú ẩn an toàn" hơn vì nó không bị ảnh hưởng trực tiếp bởi các biến động của thị trường. Tuy nhiên, điều này cũng tiềm ẩn rủi ro lớn cho các nhà đầu tư dài hạn, vì tiền mặt thường không sinh lời bằng chứng khoán, và theo thời gian, lạm phát có thể làm giảm giá trị thực của tiền mặt. Điều này có nghĩa là, trong khi cảm thấy an toàn, nhà đầu tư có thể đang đánh đổi khả năng sinh lời trong tương lai.
2. Những yếu tố nào cần được xem xét khi quyết định tỷ lệ phân bổ giữa tiền mặt và các tài sản rủi ro khác trong danh mục đầu tư?
Trả lời: Khi quyết định tỷ lệ phân bổ giữa tiền mặt và các tài sản rủi ro, nhà đầu tư cần xem xét nhiều yếu tố, bao gồm nhưng không giới hạn ở: mục tiêu tài chính cá nhân, thời gian đầu tư, khả năng chịu rủi ro tài chính, và tình hình tài chính hiện tại của họ. Nếu một nhà đầu tư có kế hoạch sử dụng tiền trong ngắn hạn, họ có thể muốn giữ một tỷ lệ cao hơn trong tiền mặt. Ngược lại, nếu họ đang trong giai đoạn tích lũy tài sản và có khả năng chịu rủi ro cao hơn, họ có thể chọn đầu tư nhiều hơn vào cổ phiếu và các tài sản rủi ro khác để tối đa hóa lợi nhuận.
3. Có những chiến lược nào mà các nhà đầu tư có thể áp dụng để đảm bảo rằng họ không chỉ dựa vào tiền mặt trong danh mục đầu tư của mình, đặc biệt trong bối cảnh lạm phát gia tăng?
Trả lời: Để đảm bảo rằng không chỉ dựa vào tiền mặt, các nhà đầu tư có thể áp dụng nhiều chiến lược như đa dạng hóa danh mục đầu tư bằng cách kết hợp các loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu và bất động sản. Họ cũng có thể xem xét đầu tư vào các quỹ chỉ số hoặc quỹ giao dịch chứng khoán (ETF) để giảm thiểu rủi ro và tăng khả năng sinh lời. Hơn nữa, việc theo dõi và điều chỉnh danh mục đầu tư thường xuyên để phản ánh các điều kiện kinh tế hiện tại cũng là một phần quan trọng trong việc quản lý rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận.
Bạn có nghĩ rằng trong bối cảnh hiện tại, có nên xem xét lại chiến lược đầu tư của mình để phù hợp hơn với những biến động của thị trường?
Nguồn: CNBC
Tiêu Đề: Cash may feel safe when stocks slide, but it has risks
Trong bối cảnh biến động thị trường do thuế quan, nhiều nhà đầu tư đang tìm đến tiền mặt như một nơi trú ẩn an toàn. Tuy nhiên, chỉ định hướng một cách đơn giản vào tiền mặt có thể mang lại những rủi ro cho những người tiết kiệm dài hạn.
Hãy cùng tìm hiểu cách mà tiền mặt và cổ phiếu ảnh hưởng đến chiến lược đầu tư của bạn. Đừng quên khám phá dịch vụ Nghiên Cứu Thị Trường của MPR, nơi cung cấp thông tin chi tiết giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư thông minh hơn.
Nguồn và phương thức tóm tắt được hỗ trợ bởi mô hình AI được đào tạo trên các bài viết tổng hợp của MPR. AI có thể mắc lỗi hoặc cung cấp thông tin không chính xác/không đầy đủ. Vui lòng đối chiếu với các nguồn tin cậy khác.